Le GAFI officialise le retrait de l'Algérie de sa « Liste Grise ».

Réuni en session plénière à Paris, le Groupe d'action financière (GAFI) a acté à l'unanimité le retrait définitif de l'Algérie de sa liste des juridictions sous surveillance renforcée, communément appelée « liste grise ». Cette décision vient valider une refonte structurelle de deux ans visant à aligner le système financier national sur les meilleurs standards internationaux d'intégrité et de transparence.

Inscrite sur cette liste restrictive à la fin de l'année 2024, l'Algérie a mis en œuvre un plan d'action d'envergure. Le rapport d'évaluation finale adopté par l'instance multilatérale souligne des progrès notables et parfois en avance sur les calendriers initiaux, saluant l'implication des instances de régulation et la forte coordination interinstitutionnelle qui ont jalonné ce processus de normalisation.

Un arsenal de réformes axé sur la transparence et la traçabilité

Pour obtenir ce satisfecit des délégations internationales, les autorités financières et judiciaires ont structuré leur action autour d'ajustements législatifs rigoureux et de mécanismes opérationnels de contrôle. L'effort a principalement porté sur la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT), répondant point par point aux exigences techniques du GAFI.

Parmi les mesures phares figurent le renforcement du protocole de déclaration des opérations suspectes et l'établissement d'un cadre juridique strict dédié aux sanctions financières ciblées. De plus, un dispositif robuste permettant d'identifier la traçabilité des bénéficiaires effectifs des entités morales a été instauré, comblant ainsi un axe de vulnérabilité majeur.

Focus Opérationnel : La numérisation des secteurs traditionnels

La stratégie de conformité s'est également déployée sur des marchés sectoriels spécifiques. À titre d'exemple, le marché de l'or et des métaux précieux a fait l'objet d'une intégration dans un système de traçabilité numérique obligatoire. Les opérateurs du secteur sont désormais assujettis à des obligations de déclaration fiscale via des connexions IP fixes, réduisant de manière significative les risques liés aux circuits de capitaux informels.

Supervision et modélisation des risques

L'approche purement textuelle a été doublée d'un renforcement de l'exercice de supervision sur le terrain. Les autorités de régulation, notamment la Banque d'Algérie, ont adopté un modèle de supervision basé sur les risques. Ce cadre inclut la mise en œuvre d'inspections régulières et l'application de sanctions administratives et financières définies comme proportionnées, dissuasives et effectives par les observateurs internationaux.

Ainsi, le retrait de cette liste modifie positivement la perception du risque pays à travers trois leviers principaux :

1. Fluidification des flux bancaires : Réduction notable des délais de traitement et des frictions lors des transactions bancaires transfrontalières pour les entreprises locales et leurs partenaires étrangers.
2. Attractivité pour les IDE (Investissements Directs Étrangers) : Amélioration de la notation souveraine implicite, offrant un signal de sécurité, de transparence et de maturité réglementaire pour les investisseurs institutionnels.
3. Accès facilité aux capitaux : Optimisation des conditions de levées de fonds et des lignes de crédit auprès des institutions financières multilatérales et des marchés internationaux.

Conclusion

En s'alignant de façon pérenne sur les recommandations du GAFI, le marché financier national consolide sa crédibilité institutionnelle. Pour les acteurs économiques engagés dans des stratégies de finance durable et de conformité stricte, ce nouveau positionnement redéfinit favorablement l'évaluation du risque de gouvernance globale du pays.